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Avant d'investir sur We Take Part, chaque utilisateur doit compléter un questionnaire d'adéquation. Cette étape obligatoire, encadrée par la directive MIF2 et le règlement ECSP, vise à vous protéger en évaluant si les investissements proposés correspondent à votre profil.

Une obligation réglementaire pour votre protection

En tant que PSFP (Prestataire de Services de Financement Participatif) agréé par l'AMF, We Take Part ne prodigue pas de conseil en investissement. Ce questionnaire nous permet d'évaluer vos connaissances et votre expérience pour vous informer clairement des risques associés aux titres financiers. Ce questionnaire intervient après votre inscription, une fois que vous avez indiqué si vous êtes investisseur averti ou non averti. Certaines questions peuvent sembler personnelles, mais elles sont essentielles pour garantir que vous investissez en pleine conscience des risques.

Important : Toutes vos réponses restent strictement confidentielles et ne sont accessibles qu'à l'équipe investment management de We Take Part. En tant que PSFP, nous sommes soumis à des audits réguliers de cybersécurité par l'AMF et devons garantir la protection de vos données.

Les trois dimensions évaluées

1. Vos objectifs d'investissement

Cette section évalue vos motivations et votre horizon d'investissement :

• Pourquoi investissez-vous ? (impact climatique, rendement, diversification...)
• Sur quelle durée envisagez-vous d'investir ?
• Quelle part de votre capital êtes-vous prêt à immobiliser ?

Ces questions vous permettent de clarifier vos attentes avant de vous engager.

Extrait du questionnaire d'adéquation sur le site de We Take Part

2. Vos connaissances en financement participatif

Nous évaluons votre compréhension des instruments financiers proposés sur la plateforme :

• Connaissez-vous les différents types de titres (actions, obligations) ?
• Comprenez-vous les mécanismes du crowdequity ?
• Êtes-vous familier avec les risques spécifiques aux startups ?

Chez We Take Part, nous proposons exclusivement du crowdequity (actions et obligations convertibles). Maîtriser ces concepts est indispensable pour investir en connaissance de cause.

Extrait du questionnaire d'adéquation sur le site de We Take Part

3. Votre expérience et situation financière

Cette section recueille des informations sur :

• Votre expérience d'investissement récente (12 derniers mois)
• Votre éventuelle expérience professionnelle dans l'investissement
• L'origine de vos revenus
• Votre patrimoine net

Ces données permettent de vérifier que les montants et la nature des investissements proposés sont cohérents avec votre situation financière.

Extrait du questionnaire d'adéquation sur le site de We Take Part

Que se passe-t-il après le questionnaire ?

Vos réponses déterminent votre accès à la plateforme :

• Si votre profil est adapté : vous accédez à l'ensemble des opportunités d'investissement
• Si des lacunes sont identifiées : nous vous orientons vers des ressources pédagogiques avant de pouvoir investir
• Si votre profil présente des risques : nous pouvons limiter les montants investissables pour votre protection

Le questionnaire d’adéquation n’est donc pas une simple formalité administrative : c’est un pilier essentiel de la protection des investisseurs dans le cadre du financement participatif régulé. Il garantit que chaque investisseur dispose des connaissances, de l’expérience et de la capacité financière nécessaires pour comprendre les risques associés aux investissements en crowdequity. Chez We Take Part, cette démarche s’inscrit pleinement dans notre mission : rendre l’investissement en startups cleantech et climate tech accessible, transparent et responsable. En évaluant votre profil, nous contribuons à créer un cadre d’investissement plus sûr, plus conscient et mieux aligné avec vos objectifs. Cela nous sert également pour mieux comprendre notre communauté d'investisseurs et proposer des projets alignés avec vos attentes et capacités. Prendre quelques minutes pour remplir ce questionnaire, c’est donc investir en toute connaissance de cause, et poser les bases d’un engagement durable, à la fois pour votre portefeuille et pour la transition écologique.

L'investissement dans des startups comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi et un risque d’illiquidité. Ne financez que ce que vous êtes prêt à perdre.